Compliance-Data 239
Le projet Données de Conformité 239 a été conçu pour répondre à l’un des défis les plus critiques des institutions bancaires modernes : la mise en conformité avec les principes du comité de Bâle relatifs aux données de risque (BCBS 239).
À une époque où la donnée est l’actif le plus précieux et le plus surveillé par les régulateurs, ce projet structure un dispositif ICAAP (Internal Capital Adequacy Assessment Process) robuste, garantissant une agrégation des données de risque à la fois précise, complète et rapide. L’objectif est de transformer une contrainte réglementaire lourde en un levier de pilotage stratégique et de transparence totale vis-à-vis des autorités de supervision.
RC Builders
Denver, CO, USA
15 Oct 2024
5Years, 3Months
$18 Million
$15 Million
Le projet repose sur la mise en place d’une gouvernance stricte, définissant clairement les rôles et responsabilités (Data Owners, Data Stewards) au sein de la banque. Chaque donnée utilisée pour le reporting de risque est tracée depuis sa source jusqu’au rapport final.
“Le projet permet la production automatique de rapports de risques agrégés, répondant aux exigences du superviseur bancaire”
Nous avons implémenté des contrôles automatisés à chaque étape du cycle de vie de la donnée :
Exactitude : Vérification systématique de la cohérence des données.
Complétude : Absence de lacunes dans les jeux de données critiques pour le risque.
Adaptabilité : Capacité du système à absorber des changements rapides dans les définitions réglementaires.
01. Catalogue de métadonnées unifié et découverte de données
Lorsque les données de risque sont dispersées, il devient difficile de produire des rapports cohérents ou d’agréger correctement les risques. En centralisant les métadonnées issues de toutes les sources et en offrant une visibilité à l’échelle de l’entreprise, une plateforme d’intelligence des données permet aux équipes de découvrir, comprendre et aligner facilement les données de risque pour un reporting cohérent.
02. Glossaires métier standardisés et règles de qualité des données
Des indicateurs incohérents ou des données manquantes entraînent des rapports erronés, nuisent à la confiance et enfreignent les exigences réglementaires. Assurez-vous que chaque rapport de risque soit complet, cohérent et conforme en normalisant les définitions dans un glossaire métier et en intégrant des contrôles de qualité des données.
03. Pipelines de données automatisés et évolutifs
Les systèmes hérités et les processus manuels retardent la disponibilité des données de risque, surtout en période de forte pression sur les marchés. Une plateforme moderne d’intelligence des données automatise l’agrégation des données de risque et s’adapte dynamiquement aux délais urgents, garantissant la production de rapports rapides et fiables.
04. Cartographie du lignage des données de bout en bout
Sans traçabilité transparente des flux de données, il est difficile de valider les informations de risque ou d’expliquer les écarts lors des audits réglementaires. Les outils interactifs de lignage permettent de cartographier chaque transformation, mouvement et utilisation des données de risque, offrant une transparence totale et une traçabilité complète, de la source jusqu’au rapport.
05. Accès basé sur les rôles et gouvernance pilotée par les politiques
Lorsque la gouvernance est faible ou incohérente, les organisations peinent à gérer les données sensibles de manière sécurisée et responsable. Une plateforme d’intelligence des données applique les règles de propriété, les contrôles d’accès et les politiques d’utilisation, garantissant une gouvernance conforme aux exigences réglementaires.